Roque, Pamela Gabrielle Romeu GomesCosta, Mariana Falotico Coelho2017-11-012021-09-1320172017-11-012021-09-1320172017https://repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1673Analisou-se a trajetória histórica da lavagem de capitais e como o processo pelo qual está se dá tem sido aperfeiçoado para enganar as medidas tomadas pelo setor público e privado para evitar a ação criminosa. A presente dissertação visa também esclarecer o papel desempenhado nos Mercados Financeiro e de Capitais pelas instituições financeiras na prevenção à lavagem de dinheiro. Tratou-se de desenvolver os aspectos regulatórios brasileiros, bem como as orientações gerais fornecidas por organizações internacionais. Através da análise de cada regulador público e privado dentro deste setor, pretende-se demonstrar como a supervisão e fiscalização sobre estas instituições é feita. Finalmente, concentrou-se na ” Classificação baseada no Risco” e como as Instituições Financeiras podem criar mecanismos de defesa na prevenção da lavagem de dinheiro dentro da instituição principalmente no tocante ao “Know your customer” e como é importante o conhecimento do cliente na prevenção à lavagem e análise das operações buscou-se analisar os diferentes riscos incorridos por essas empresas, demonstrando como as instituições financeiras podem sofrer danos reputacionais e danos financeiros caso não tenha se prevenido e criado mecanismos para a mitigação do risco da lavagem de dinheiro levando assim à necessidade da implementação e desenvolvimento de um processo de Client Due Dilligence eficaz e transparente passo a passo.42 f.PortuguêsTODOS OS DOCUMENTOS DESSA COLEÇÃO PODEM SER ACESSADOS, MANTENDO-SE OS DIREITOS DOS AUTORES PELA CITAÇÃO DA ORIGEM.Mercado financeiroLavagem de dinheiroOnboardingCompliancebachelor thesis