Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?

dc.contributor.advisorRocha, Ricardo Humberto
dc.contributor.authorRey, Letícia Dias
dc.coverage.spatialSão Paulopt_BR
dc.creatorRey, Letícia Dias
dc.date.accessioned2018-10-30T12:26:34Z
dc.date.accessioned2021-09-13T02:47:16Z
dc.date.available2017
dc.date.available2018-10-30T12:26:34Z
dc.date.available2021-09-13T02:47:16Z
dc.date.issued2017
dc.date.submitted2017
dc.description.abstractUma das grandes preocupações do Banco Central do Brasil atualmente é o nível do prêmio de risco do setor bancário no país, uma vez que isso encarece os empréstimos para os consumidores finais da cadeia, impedindo que haja o estímulo desejado na economia com o ciclo de expansão monetária que tem sido implementado. Dado isso, o principal objetivo do estudo em questão é observar um indicador que possa revelar se há ou não um excesso de spread nas operações de crédito das instituições financeiras ou se o custo financeiro das mesmas realmente reflete os riscos e custos aos quais estas instituições estão expostas. Será observado um indicador de excesso de spread para o fator Brasil dentro das operações de crédito livre a partir de um indicador de rentabilidade financeira, este que será explicado por alguns fatores – tanto macroeconômicos quanto contextuais e políticos. Trazer mais contribuições para este tema é bastante relevante no que se trata de análises de eficiência das políticas do Banco Central brasileiro e do como as distorções do setor podem afetar a atividade econômica e pode levar à reflexões de como aumentar a eficiência do sistema em prol da atividade nacional.pt_BR
dc.description.otherAmid other nowadays obligations, one of the Brazil Central Bank’s concerns there is the banking system interest spread level of the country, once it is what makes lending costs more expensive for bottom line consumers and hinders the monetary expansion and consequently the economy recovery. Therefore, the main goal of this article is to reveal if there are, or there are not, excessive returns over the spread interest rate for banks or if this level of spread actually mirrors the costs and the risks to what banks are exposed to. For that, an excess spread indicator will be elaborated based on profitability indexes, the last one that will be explained by other factors – macro factors as well as operating efficiency and politics indicators. Having more contributions to this area of study is good for society once it allows one to make new efficiency analysis among the Central Bank efforts and reveals how banking sector distortions can affect domestic product besides the possible new reflections of how one can improve the system efficiency on behalf of the national economy.pt_BR
dc.format.extent25 f.pt_BR
dc.identifier.urihttps://repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1799
dc.language.isoPortuguêspt_BR
dc.rights.licenseTodos os documentos desta Coleção podem ser acessados, mantendo-se os direitos dos autores pela citação da origem.pt_BR
dc.subjectSpread bancáriopt_BR
dc.subjectRentabilidade bancáriapt_BR
dc.subjectBrasilpt_BR
dc.subjectPrêmio de riscopt_BR
dc.subjectIndicador de excessospt_BR
dc.subjectBanking spreadpt_BR
dc.subjectBank profitabilitypt_BR
dc.subjectBrazilpt_BR
dc.subjectRisk Premiumpt_BR
dc.subjectExcess indicatorpt_BR
dc.titleSpread bancário brasileiro: um indicador de excesso?pt_BR
dc.typebachelor thesis
dspace.entity.typePublication
local.contributor.boardmemberRocha, Ricardo Humberto
local.contributor.boardmemberADRIANA BRUSCATO BORTOLUZZO
local.typeTrabalho de Conclusão de Cursopt_BR
relation.isBoardMemberOfPublicationccfd47d5-bd80-4464-98ce-629abb672e3d
relation.isBoardMemberOfPublication.latestForDiscoveryccfd47d5-bd80-4464-98ce-629abb672e3d

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