Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
dc.contributor.advisor | Rocha, Ricardo Humberto | |
dc.contributor.author | Rey, Letícia Dias | |
dc.coverage.spatial | São Paulo | pt_BR |
dc.creator | Rey, Letícia Dias | |
dc.date.accessioned | 2018-10-30T12:26:34Z | |
dc.date.accessioned | 2021-09-13T02:47:16Z | |
dc.date.available | 2017 | |
dc.date.available | 2018-10-30T12:26:34Z | |
dc.date.available | 2021-09-13T02:47:16Z | |
dc.date.issued | 2017 | |
dc.date.submitted | 2017 | |
dc.description.abstract | Uma das grandes preocupações do Banco Central do Brasil atualmente é o nível do prêmio de risco do setor bancário no país, uma vez que isso encarece os empréstimos para os consumidores finais da cadeia, impedindo que haja o estímulo desejado na economia com o ciclo de expansão monetária que tem sido implementado. Dado isso, o principal objetivo do estudo em questão é observar um indicador que possa revelar se há ou não um excesso de spread nas operações de crédito das instituições financeiras ou se o custo financeiro das mesmas realmente reflete os riscos e custos aos quais estas instituições estão expostas. Será observado um indicador de excesso de spread para o fator Brasil dentro das operações de crédito livre a partir de um indicador de rentabilidade financeira, este que será explicado por alguns fatores – tanto macroeconômicos quanto contextuais e políticos. Trazer mais contribuições para este tema é bastante relevante no que se trata de análises de eficiência das políticas do Banco Central brasileiro e do como as distorções do setor podem afetar a atividade econômica e pode levar à reflexões de como aumentar a eficiência do sistema em prol da atividade nacional. | pt_BR |
dc.description.other | Amid other nowadays obligations, one of the Brazil Central Bank’s concerns there is the banking system interest spread level of the country, once it is what makes lending costs more expensive for bottom line consumers and hinders the monetary expansion and consequently the economy recovery. Therefore, the main goal of this article is to reveal if there are, or there are not, excessive returns over the spread interest rate for banks or if this level of spread actually mirrors the costs and the risks to what banks are exposed to. For that, an excess spread indicator will be elaborated based on profitability indexes, the last one that will be explained by other factors – macro factors as well as operating efficiency and politics indicators. Having more contributions to this area of study is good for society once it allows one to make new efficiency analysis among the Central Bank efforts and reveals how banking sector distortions can affect domestic product besides the possible new reflections of how one can improve the system efficiency on behalf of the national economy. | pt_BR |
dc.format.extent | 25 f. | pt_BR |
dc.identifier.uri | https://repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1799 | |
dc.language.iso | Português | pt_BR |
dc.rights.license | Todos os documentos desta Coleção podem ser acessados, mantendo-se os direitos dos autores pela citação da origem. | pt_BR |
dc.subject | Spread bancário | pt_BR |
dc.subject | Rentabilidade bancária | pt_BR |
dc.subject | Brasil | pt_BR |
dc.subject | Prêmio de risco | pt_BR |
dc.subject | Indicador de excessos | pt_BR |
dc.subject | Banking spread | pt_BR |
dc.subject | Bank profitability | pt_BR |
dc.subject | Brazil | pt_BR |
dc.subject | Risk Premium | pt_BR |
dc.subject | Excess indicator | pt_BR |
dc.title | Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso? | pt_BR |
dc.type | bachelor thesis | |
dspace.entity.type | Publication | |
local.contributor.boardmember | Rocha, Ricardo Humberto | |
local.contributor.boardmember | ADRIANA BRUSCATO BORTOLUZZO | |
local.type | Trabalho de Conclusão de Curso | pt_BR |
relation.isBoardMemberOfPublication | ccfd47d5-bd80-4464-98ce-629abb672e3d | |
relation.isBoardMemberOfPublication.latestForDiscovery | ccfd47d5-bd80-4464-98ce-629abb672e3d |
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