Riscos de lavagem de dinheiro associados a tecnologias “peer-to-peer”: os desafios do facebook messenger

Dias, Gabriela Nicacio Lima de Souza

Riscos de lavagem de dinheiro associados a tecnologias “peer-to-peer”: os desafios do facebook messenger

dc.contributor.advisor	Roque, Pamela Gabrielle Romeu Gomes
dc.contributor.author	Dias, Gabriela Nicacio Lima de Souza
dc.coverage.spatial	São Paulo	pt_BR
dc.creator	Dias, Gabriela Nicacio Lima de Souza
dc.date.accessioned	2017-10-31T13:17:33Z
dc.date.accessioned	2021-09-13T02:14:24Z
dc.date.available	2017
dc.date.available	2017-10-31T13:17:33Z
dc.date.available	2021-09-13T02:14:24Z
dc.date.issued	2017
dc.date.submitted	2017
dc.description.abstract	Este trabalho pretende analisar alguns dos principais novos meios de pagamentos eletrônicos desenvolvidos e a tecnologia por traz de suas estruturas para melhor compreender os riscos associados de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e outros crimes. Assim, inicialmente será apresentado um panorama histórico da evolução dos meios de pagamento para que possamos compreender os fatores que levaram ao surgimento destes novos produtos financeiros. Também serão expostos de forma didática conceitos essenciais para se compreender a tecnologia da estrutura destes serviços como a definição de transferências “peer-to-peer” entre usuários e o processo de criptografia da tecnologia de blockchain das moedas digitais. O trabalho também contém uma exposição de casos selecionados que demonstram de que maneira as autoridades têm identificado que ocorrem as situações de abuso destas plataformas para atividades criminosas. Abordaremos ainda medidas combativas a serem consideradas pelas autoridades regulatórias a fim de dirimir os riscos de lavagem de dinheiro nestas plataformas. Por fim, serão analisadas quais as novidades que a nova solução de transferências de recursos trazida pelo Facebook Messenger nos Estados Unidos apresentam e analisados os fatores que a diferenciam de seus concorrentes.	pt_BR
dc.description.other	This paper aims to analyze some of the major new electronic payment methods developed and the technology behind their structures to better understand the associated risks of money laundering and financing terrorism and other crimes. Thus, initially a historical overview of the evolution of means of payment will be presented so that we can understand the factors that led to the emergence of these new financial products. Also essential concepts will be presented in order to understand the technology of the structure of these services, such as the definition of peer-to-peer transfers between users and the process of encryption of digital block block technology. The paper also contains an exposition of selected cases that demonstrate how authorities have identified the abuse of these platforms for criminal activity. We will also address combative measures to be considered by regulatory authorities to address the risks of money laundering on these platforms. Finally, we will analyze what news the new solution of resource transfers brought by Facebook Messenger in the United States presents and analyze the factors that differentiate it from its competitors.	pt_BR
dc.format.extent	41 f.	pt_BR
dc.identifier.uri	https://repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1668
dc.language.iso	Português	pt_BR
dc.rights.uri	TODOS OS DOCUMENTOS DESSA COLEÇÃO PODEM SER ACESSADOS, MANTENDO-SE OS DIREITOS DOS AUTORES PELA CITAÇÃO DA ORIGEM.	pt_BR
dc.subject	Mercado financeiro	pt_BR
dc.subject	Risco	pt_BR
dc.subject	Lavagem de dinheiro	pt_BR
dc.subject	Novos meios de pagamento	pt_BR
dc.subject	Tecnologia peer-to-peer	pt_BR
dc.subject	Financial market	pt_BR
dc.subject	Risk	pt_BR
dc.subject	Money laundering	pt_BR
dc.subject	New payment methods	pt_BR
dc.subject	Peer-to-peer technology	pt_BR
dc.title	Riscos de lavagem de dinheiro associados a tecnologias “peer-to-peer”: os desafios do facebook messenger	pt_BR
dc.type	bachelor thesis
dspace.entity.type	Publication
local.type	Trabalho de Conclusão de Curso	pt_BR